[vc_row type="in_container" full_screen_row_position="middle" column_margin="default" scene_position="center" text_color="dark" text_align="left" overlay_strength="0.3" shape_divider_position="bottom" bg_image_animation="none"][vc_column column_padding="no-extra-padding" column_padding_position="all" background_color_opacity="1" background_hover_color_opacity="1" column_link_target="_self" column_shadow="none" column_border_radius="none" width="1/1" tablet_width_inherit="default" tablet_text_alignment="default" phone_text_alignment="default" overlay_strength="0.3" column_border_width="none" column_border_style="solid" bg_image_animation="none"][vc_column_text]
Flash loans (bleskové půjčky) jsou jako půjčky na steroidech a vzaly svět kryptoměn útokem. Pojďme se podívat jak fungují.
Bleskové půjčky jsou druhem nezajištěných půjček, které se staly velmi populární v decentralizovaném financování (DeFi). I když se ukázaly být populární, byly využívány tyto výpůjčky k útoku na zranitelné protokoly DeFi a ke krádeži milionů dolarů.
Chcete-li si vzít normální půjčku, musíte předložit doklad o rezervách, příjmu a dalších. No, zapomeňte na to: flash loans jsou jako půjčky na steroidy.
Jsou ale dobrá nebo špatná věc? To záleží na tom, koho se zeptáte. Pro některé protoje tento typ půjčky nesmírně inovativním a užitečným nástrojem v decentralizovaném financování (DeFi), především v síti Ethereum. Pro jejich kritiky představují bleskové půjčky příležitost pro bezohledné herce, aby odčerpaly miliony využitím špatně chráněných protokolů.
Také si přečtěte: 11.07.21 Nový zákaz na TikToku vo veľkom obmedzí „kryptomenových influencerov“
S běžnou půjčkou chce věřitel obvykle nějaký druh zajištění, aby se ujistil, že dostane peníze zpět, smlouva trvá dlouho, než je schválena, a dlužník splácí půjčku s úroky po dobu několika týdnů, měsíců nebo let.
Bleskové půjčky jsou protikladem toho. Dělají, co říkají na cínu, a vyskytnou se v okamžiku, protože prostředky jsou půjčené i vrácené během několika sekund, v prostoru jedné transakce.
Je to možné díky inovativním vlastnostem inteligentních smluv, které stanoví podmínky a také provádějí okamžité obchody jménem vypůjčitele s vypůjčeným kapitálem. Bleskové půjčky, jejichž výsledkem je zisk, jsou obvykle účtovány ve výši 0,09 %.
Pokud dlužník nesplatí kapitál nebo obchod nevytvoří zisk, nejsou splněny podmínky stanovené v smart kontraktu o flash půjčce a transakce je obrácena. Takže, alespoň teoreticky, pro obě strany existuje minimální riziko.
Stručně řečeno, bleskové půjčky jsou:
Nezajištěné - místo poskytnutí zajištění dlužník okamžitě splácí půjčku.
Okamžitě - kapitál je vypůjčen a splacen v jedné transakci.
Inovativní - bleskové půjčky využívají chytré smlouvy (smart kontrakty) ke stanovení podmínek a provádění okamžitých obchodů.
Bleskové půjčky poprvé představil v roce 2018 předchůdce DeFi, open-source banky Marble.
Do sítě Ethereum dorazily v lednu 2020 díky průkopnické decentralizované půjčovací platformě Aave. V červenci téhož roku Aave pravidelně každý den vydávala více než 100 milionů USD ve formě rychlých půjček. V červnu 2021 platforma poskytla okamžité půjčky téměř 4 miliardy USD.
Obchodníci se k nim přihlásili, protože je lze využít k zisku z arbitrážních příležitostí, například když se hodnota tokenu na různých trzích liší. Rozdíl v hodnotě 1 % se nemusí zdát moc, ale s velkou půjčkou používanou pro arbitráže mohou být zisky značné.
Někteří obchodníci úspěšně využili okamžité půjčky ke spekulacím s novými mincemi, aniž by museli riskovat své vlastní prostředky.
A protože bleskové půjčky spojují několik transakcí smart kontraktů do jedné, mohou snížit transakční poplatky (což se může celkem zvýšit).
Bleskové půjčky jsou stále velmi nedokončenou prací. Odvrácenou stranou jejich rychlého přijetí decentralizovanou finanční komunitou je, že byly použity k zneužití zranitelných protokolů DeFi a ke krádeži milionů dolarů.
V únoru 2020 se na zápůjční protokol bZX zaměřil ne jeden, ale dva bleskové úvěrové útoky. Dlužník podvedl věřitele, aby si myslel, že půjčka byla splacena, a to dočasným zvýšením ceny stablecoinu použitého ke splacení. Většina bleskových půjček je denominována ve stabilizovaných mincích vázaných na USD. V červenci 2020 tvořily DAI společnosti MakerDAO a USDC společnosti Circle téměř 95 % všech vydaných bleskových půjček.
Také si přečtěte: 12/07/21 Proč Singapur a Švýcarsko soutěží o domov pro kryptoměny
Hacker bZx použil chytrou sadu pokynů provedených ve formě bleskové půjčky, aby využil aktuální slabosti v ekosystému DeFi pro vlastní zisk. Použitím několika decentralizovaných finančních nástrojů a malou dávkou manipulace s cenami dokázali utéct s velkým množstvím Etherea, které vydělalo zhruba 1 milion dolarů.
Další zneužívání bleskových půjček následovalo v červnu a říjnu 2020, kdy hacker kvůli technické chybě vydělal 34 milionů dolarů z DeFi protokolu Harvest Finance. Útoky pokračovaly i do roku 2021, v únoru byli útočníci schopni vyčerpat 37 milionů dolarů z protokolu Cream Finance za cenu transakčních poplatků pouhých 15 000 dolarů pomocí bleskových půjček.
Bleskové půjčky se používají napříč decentralizovanými finančními protokoly založenými na síti Ethereum a nověji na Binance Chain (který také zaznamenal útoky na bleskové půjčky).
Aave je stále předním poskytovatelem, ale další, jako je dYdX a decentralizovaná burza (DEX) Uniswap, zavedly bleskové půjčky. A bleskové swapy na Uniswap umožňují uživatelům vybírat tokeny založené na ethereum spárované s jinými tokeny, dělat s nimi, co chtějí, a poté okamžitě vrátit ekvivalentní částku.
Bleskové půjčky byly původně navrženy pro vývojáře, ale od srpna 2020 platformy jako DeFi Saver a Furucombo umožnily méně technicky zdatným uživatelům využívat výhody DeFi a belskových půjček tím, že odstranili potřebu technických kódovacích dovedností. Části kódu smart kontraktu s otevřeným zdrojovým kódem pro Ethereum lze vyměnit nebo propojit společně jako základní vlastnost protokolu, odborně nazývanou „skladatelnost“.
Budoucnost bleskových půjčekBleskové půjčky jsou stále v plenkách a používají se pro stále inovativnější účely, jako je půjčování finančních prostředků na nákup tokenů, aby se prosadily hlasy správců. Takové praktiky by mohly mít dlouhodobé důsledky pro protokoly a některé učinily kroky k jejich omezení.
Možná, jak se někteří domnívají, s vývojem DeFi budou tyto typy půjček považovány za záblesk v pánvi. Jiní však argumentují za svůj vývoj, s designem stále bezpečnějších protokolů mají potenciál zvýšit efektivitu trhu tím, že každému dají peníze za nic, a příležitost být krypto velrybou, i když jen na pár sekund.
Zdroje: https://www.coindesk.com, https://decrypt.co
Disclaimer
Až 13 kryptomien aktualizovaných každý deň, mince so zápalnou šnúrou, fundamenty, vzdelávanie, VIP chat pre všetkých a LIVE ROOM, kde naživo obchodujeme. Kryptomeny jednoducho a zrozumiteľne s Trader2.0
Tento článok patrí firme JKralo s.r.o a je chránený copyrightom. Akéhokoľvek zneužitie (napr. kopírovanie) je trestné! Uverejnené informácie sú autorským dielom a bez súhlasu nie je ďalšie šírenie tohto materiálu povolené.
Kontakt :
Telegram : https://t.me/jtrader20
Facebook : https://www.facebook.com/kralovanskyjakub
Instagram : https://www.instagram.com/bitcoin_trader2.0/
Twitter : https://twitter.com/Trader_20_
Web : https://trader20.sk/
E-mail : info@trader20.sk
Youtube kanál : https://www.youtube.com/channel/UCLf520Y_L1DQKURva4npXUA?view_as=subscriber
[/vc_column_text][/vc_column][/vc_row]
