Zmeny KYC na burze Bybit (platné od 15. decembra 2022)

Povinnosti súvisiace s implementáciou smernice KYC (Know Your Customer) pre finančné služby postupne od všetkých subjektov na finančnom trhu vyžadujú, aby sa prevádzkovatelia služieb snažili overiť identitu, vhodnosť a súvisiace riziká obchodovania na finančnom trhu. Cieľom je minimalizácia rizík pre obchodníka, ktorý má alebo si chce otvoriť obchodný účet na niektorej z búrz.

Kryptokomunita sa stavia k týmto zmenám pomerne negatívne, hoci majú aj svoje pozitívne stránky. Nič to však nemení na povinnosti subjektov trhu implementovať tieto pravidlá. Aj burza Bybit, ktorá mala pomerne veľký priestor na obchodovanie bez KYC pristupuje postupne k obmedzeniam. Reálnou výhodou je možnosť prihlásiť sa k svojmu účtu aj v prípade straty prihlasovacích údajov, čo logicky nebolo dostatočne dobre možné v prípade NON KYC.

Zdroj: https://blog.bybit.com/

Zoznam dotknutých produktov a služieb

Tieto produkty alebo služby na Bybite sa zmeny v KYC týkajú:

• Bybit Launchpad
• Earn produkty
• Kúpa kryptomien (vrátane vkladu Fiat a obchodovania P2P - od 15. decembra 2022)
• NFT, a to pre všetky nákupy NFT, predaj NFT nad 10 000 USD za predaj na sekundárnom trhu NFT (od 15. decembra 2022)
• V prípade vkladov, výberov a nákupov NFT na primárnom trhu nadobudne účinnosť 30. decembra 2022.
• Odmeny (od 15. decembra 2022)

Bybit zároveň svojich klientov upozorňuje, že tieto povinnosti sa môžu rozšíriť aj na ďalšie produkty, prípadne môže nastať aj zmena v rámci uvedených finančných limitov.

Limity výberu po dokončení KYC

Už od 20. decembra 2022 sa upraví limit výberu pre každú úroveň KYC, resp. prejde pre každú úroveň KYC na nižšie uvedené limity:

Zdroj: www.bybit.com

Podrobný návod na dokončenie KYC nájdete na tomto linku

Ďalšie dôležité informácie k overeniu KYC

Použitie údajov

Bybit sa zaväzuje, že osobné údaje získané v rámci KYC budú zašifrované a chránené pre súkromie a bezpečnosť. Burza ich použije  výhradne na účely overenia identity a tým zároveň vylučuje akékoľvek marketingové použitie.

Aká je dĺžka trvania KYC?

Vo všeobecnosti proces overenia KYC trvá približne 15 minút, ale z dôvodu zložitosti overovania informácií môže niekedy presiahnuť 48 hodín.

Čo ak KYC presiahne 48 hodín?

V prípade problémov je potrebné kontaktovať zákaznícku podporu Bybitu. Po upozornení klient obdrží automatický e-mail s uvedeným číslom prípadu, a toto číslo je potrebné archivovať, pretože sa stáva identifikáciou konkrétnej sťažnosti.

Aké doklady preukazu totožnosti Bybit akceptuje?

Bybit môže akceptovať iba dokumenty vydané domovskou krajinou klienta, pretože ho k tomu viažu medzinárodné pravidlá. Ako doklad je možné akceptovať pas, občiansky preukaz, povolenie na pobyt a vodičský preukaz, pričom študentské víza, pracovné víza alebo cestovné víza nie je možné z pohľadu burzy akceptovať.

Aké potvrdenie o trvalom pobyte je potrebné?

V prípade dokumentov starších ako tri mesiace, ich burza automaticky odmietne.

Zoznam akceptovaných dokumentov

Burza deklaruje, že pre potvrdenie trvalého pobytu sú potrebné niektoré z nasledujúcich dokumentov:

• Účty za energie
• Oficiálne bankové výpisy
• Potvrdenie o pobyte vydané vládou
• Účty za internet/káblovú TV/domácu telefónnu linku
• Daňové priznania
• Výplatné pásky
• Potvrdenia o pobyte vydané vládou atď.

Bybit uvádza, že ako potvrdenie trvalého pobytu nasledujúce doklady neakceptuje:

• Občiansky preukaz/vodičský preukaz/pas
• Účet za mobilné služby
• Poistný doklad
• Lekárske potvrdenie
• Potvrdenia o bankových transakciách
• Ručne písaná faktúra/doklad o nákupe.

Dôvody možného zlyhania KYC

Bybit uvádza najčastejšie dôvody, prečo môže KYC overenie v praxi zlyhať:

1. Ak systém zistí ďalšie overené účty s rovnakými informáciami o ID. Dôvodom je, že Burza umožňuje spracovať overenie pre každú osobu iba jednému účtu.
2. V prípade, že rozpoznanie tváre zlyhá, postačuje ju vycentrovať v priloženom ráme.
3. Identifikácia zlyhá. Priložený doklad musí byť jasný a viditeľný. Preexponovanie, odraz alebo neúplný obraz môže viesť k zlyhaniu identifikácie.
4. Ak snímka obrazovky/skenovaná kópia nie je čitateľná.
5. V prípade, že je doklad neplatný.
6. Ak profil porušuje Zmluvné podmienky Bybitu, pričom ide najčastejšie o vek nižší ako 18 rokov, alebo trvalý pobyt v jednej krajín s obmedzenými službami.

Prečítajte si tiež: Tether vs USDC. Dva veľmi odlišné stablecoiny?

DISCLAIMER:
Tento článok ma edukačné účely a všetky informácie v ňom majú slúžiť len ako študijné materiály. Neposkytujeme žiadnu z hlavných či vedľajších investičných služieb ani investičné poradenstvo.

Zdroje: https://www.bybit.com