Predstavte si, že máte k dispozícii 10 000 eur. Hľadáte spôsob, ako tieto peniaze investovať, a viete, že ich chcete uložiť na dlhú dobu. Klasické ETF, t. j. fondy, ktoré sledujú výkonnosť vybraného akciového indexu, sú jasnou voľbou. Je to jednoduché riešenie, ktoré si v posledných rokoch získalo obrovskú popularitu.
Ale čo ak chcete niečo viac? Čo ak nechcete len pasívne čakať na priemerný výnos okolo 10 % ročne, ale chcete posunúť svoje portfólio o krok ďalej? Tu prichádza na rad pákový efekt – nástroj, ktorý môže urýchliť rast portfólia. Zároveň však môže znásobiť aj chyby.
Viac informácií na túto tému nájdete v e-booku XTB Tvorba dynamického ETF portfólia.
Výkonnosť aktív v aktívne a pasívne spravovaných fondoch. Zdroj: Morningstar, Financial Times
Za posledné desaťročie sa ETF stali symbolom moderného investovania. Sú lacné, ľahko dostupné a vďaka mobilným aplikáciám do nich teraz investujú aj ľudia, ktorí by sa predtým akcií nikdy nedotkli.
Nie je náhodou, že ETF spôsobili historický zlom: investori do nich prvýkrát v histórii vložili viac peňazí ako do aktívne spravovaných fondov. Hlavné dôvody sú jasné:
Napriek tomu vzniká otázka – je to naozaj všetko, čo má investičný svet ponúknuť?
ETF sú základom, na ktorom je postavených mnoho portfólií. Okrem nich však existujú aj iné nástroje:
Každý z nich má svoje vlastné pravidlá, výhody a riziká. Dobre zvolená kombinácia môže investorom otvoriť dvere k dynamickejšiemu rastu.
Vráťme sa k nášmu príkladu. Investor rozdelí 10 000 € takto:
Celé portfólio tak získa pákový efekt 1:1,25.
Čo sa stane, ak akciový trh počas roka vzrastie o 10 %?
Celkovo sa hodnota portfólia zvýši na 11 250 EUR. To zodpovedá výnosu 12,5 % namiesto obvyklých 10 %.
Na prvý pohľad sa pákový efekt javí ako ideálny nástroj. Investovanie však nie je šprint, ale maratón. Preto je dôležité mať na pamäti aj druhú stranu mince.
Pákový efekt teda pôsobí ako zosilňovač – môže zosilniť úspech, ale aj chyby.
Mnohí začiatočníci sa pákového efektu boja alebo naopak podceňujú jeho riziká. Často vidia len možnosť vyšších ziskov, ale neuvedomujú si, že pákový efekt funguje oboma smermi.
Správne využívanie pákového efektu si preto vyžaduje pochopenie, disciplínu a jasnú stratégiu. Inak sa nástroj na zvýšenie výnosov môže rýchlo stať pascou, ktorá poškodí portfólio.
ETF sú solídnym základom pre dlhodobé investovanie. Ak však investor rozumie pákovým nástrojom, môže svojmu portfóliu pridať ďalšiu úroveň dynamiky.
Je dôležité, aby každý krok bol vedomý. Pákový efekt nie je hračka – je to nástroj, ktorý v rukách skúseného investora môže urýchliť rast, ale v rukách nepripraveného investora môže spôsobiť bolestivé straty.
👉 Preto je dôležité vnímať svoje portfólio nielen ako čísla, ale aj ako stratégiu založenú na rovnováhe medzi výnosom a rizikom.
Kompletný prehľad možností a praktické tipy nájdete v e-booku XTB Tvorba dynamického ETF portfólia: https://sk.xtb.com/tvorba-dynamickeho-etf-portfolia
Finančné rozdielové zmluvy sú zložité nástroje a sú spojené s vysokým rizikom rýchlych finančných strát v dôsledku pákového efektu. Na 71 % účtov retailových investorov dochádza k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami u tohto poskytovateľa. Mali by ste zvážiť, či chápete, ako finančné rozdielové zmluvy fungujú, a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty. Investovanie je rizikové. Investujte zodpovedne.
