Hlavním důvodem, proč je ztotožňování uživatelů povinné, je snaha zabránit praní špinavých peněz.
Praní špinavých peněz je velkým problémem. Řada států proto zavedla tzv. AML zákony (Anti-money laundering). Ty ukládají všem institucím operujícím s penězi povinnost ověřit totožnost každého zákazníka; v angličtině se tento proces označuje zkratkou KYC (Know Your Customer,„poznej svého zákazníka“).
Transakce s vysokou hodnotou jsou pod drobnohledem úřadů – a není-li původ těchto částek hodnověrně doložený, může si stát od finančního portálu totožnost obchodníka vyžádat a podrobit jej bližšímu zkoumání. KYC je zároveň nástrojem proti využívání "pump and dump schémat" a dalších aktivit na ovlivnění ceny určitého aktiva.
Při ověřování identity KYC můžete být požádání o poskytnutí:
Občanského průkazu
Řidičského průkazu
Pasu
Kromě ověření identity zákazníka je důležité ověřit i jeho bydliště a adresu. Doklady totožnosti obsahují základní informace, jako je vaše jméno a datum narození, ale k určení například daňového domicilu jsou potřeba další informace. Pravděpodobně proto budete muset provést více než jednu fázi KYC. Poskytovatelé finančních služeb musí identitu zákazníků ověřovat i opětovně v pravidelných intervalech.
Také si přečtěte: 17/03/22 Estonsko vyzývá k omezení kryptoměn uprostřed valících se sankcí na Rusko
Ano, resp. jsou zabezpečeny natolik, jak je to jen technicky proveditelné. Burzy i brokeři dobře vědí, že jejich obchodní model stojí a padá s důvěrou investorů. Každý bezpečností přešlap pro ně znamená odliv zákazníků a obrovské finanční ztráty.
Do ochrany osobních údajů a finančních aktiv svých klientů proto jednotlivé platformy investují obrovské množství času a prostředků. V České republika se jejich bezpečnostní politika řídí mj. nařízením GDPR (Obecné nařízení o ochraně osobních údajů).
Výhody KYC nemusí být zcela zřejmé, ale jde o víc než jen boj s podvody. KYC může zlepšit finanční systém jako celek:
1. Když budou věřitelé znát identitu a finanční historii zákazníka, mohou snadněji zhodnotit riziko. Tento proces vede k zodpovědnějšímu poskytování úvěrů a řízení rizika.
2. Bojuje proti krádežím identity a dalším druhům finančních podvodů.
3. Jako proaktivní opatření snižuje riziko, že k praní špinavých peněz vůbec dojde.
4. Zlepšuje důvěru, bezpečnost a odpovědnost poskytovatelů finančních služeb. Taková pověst rezonuje celým finančním odvětvím a může podpořit investice.
Většina kritiky obvykle pramení z otázek týkajících se ochrany soukromí a nákladů:
1. S prováděním kontrol KYC jsou spojené dodatečné náklady, které často zaplatí zákazník na poplatcích.
2. Někteří lidé nemají dokumenty potřebné k provedení KYC nebo například nemají trvalé bydliště. To jim k některým finančním službám ztěžuje přístup.
3. Nezodpovědní poskytovatelé finančních služeb nemusí mít dostatečně zabezpečená data a hacknutí takového poskytovatele může vést k odcizení soukromých údajů.
4. Někteří argumentují, že KYC je v rozporu s decentralizací kryptoměn.
Také si přečtěte: 16/03/22 Prezident Biden podepisuje dlouho očekávaný výkonný příkaz pro kryptoměny
Existuje několik důvodů, proč se chce uživatel vyhnout odhalení osobních údajů na kryptoměnové burze. Uživatelé mohou skrýt své přihlašovací údaje, takže žádné orgány, ať už vládní nebo daňové, nebudou moci vidět jejich investice, zisky a ztráty v bitcoinech. Je také možné, že prostě nedůvěřujete platformě natolik, abyste poskytli své údaje vlastníkovi webu, protože jim nejste jisti, že chrání vaše osobní údaje. Jiní lidé pak chtějí jen skrýt výnosy od různých lidí, jako jsou věřitelé, zaměstnanci nebo dokonce manželé z různých osobních důvodů.
Na druhou stranu proces ověřování zahrnuje také poskytnutí dokumentů k prokázání vaší totožnosti ve formě státního dokladu s fotografií a prokázání vašeho bydliště ve formě účtů za služby. Ověření těchto informací může v případě zvýšeného zájmu o služby platformy trvat déle, někdy i týdny. I když můžete začít obchodovat hned po přihlášení k anonymní výměně bitcoinů, nemusíte čekat, až proces ověření projde schválením na platformě.
S rostoucím počtem předpisů týkajících se aspektů praní peněz na burzách kryptoměn stále roste poptávka po anonymních burzách. Stále více lidí hledá anonymní nákup a obchodování bitcoinů, zatímco počet legitimních míst rychle klesá v sektoru, kde se nemusíte ověřovat. Tato situace vytváří půdu pro podvodné firmy, které nabízejí anonymní obchodní služby, ale nakonec zmizí z prostředky jejich uživatelů.
Únikové podvody jsou na vzestupu, stejně jako u anonymní výměny, neexistuje dohled nad úřady a neexistuje skutečný způsob, jak vypátrat odsouzené, pokud ukradnou klientův fond. Ujistěte se, že kdykoli anonymně nakupujete bitcoiny, provedete si vlastní průzkum platformy, kterou používáte, a pokud používáte P2P partnery, zkontrolujte jejich dosavadní výsledky, abyste minimalizovali riziko, že vás někdo podvede.
Verifikační KYC proces na Binance spočívá v tom, že Binance poskytnete své celé jméno, zemi původu, pohlaví, naskenovaný doklad totožnosti a abyste dokázali, že jste to skutečně vy, tak ještě vaše selfie.
Ve třech krocích vkládají osobní údaje: v 1. kroku jde o jméno, datum narození, rodné číslo, občanství a zemi pobytu, ve 2. kroku zadáváte adresu trvalého bydliště a ve 3. kroku měnu, ve které chcete obchodovat a jazyk, ve kterém s vámi bude platforma komunikovat.
Společnost Bybit se sídlem v Singapuru nevyžaduje KYC, ačkoli jsou z obchodování vyloučeny USA a obyvatelé několika dalších zemí.
Docela nízké poplatky a rychlé obchodování.
Lze obchodovat s více než 110 kryptoměnami, které kombinují s více než 400 kryptoměnovými páry. Kvůli složitější platformě a pokročilým možnostem obchodování je ale KuCoin určený spíše pro zkušenější tradery.
Zdroje: https://finex.cz, https://academy.binance.com, https://www.noramb.cz, https://trading11.com
